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    常見問題 FAQs
    • 問:【賬戶類】?
      答:
          1.如何登陸我司網站?
      答:成為我司客戶后會自動注冊成為我司會員,憑會員碼登陸官網可查詢賬戶信息。

      2. 如何查詢賬戶情況?
      答:關注錦悅恒瑞官方微信公眾號、登錄官網系統或者聯系您的客戶經理。

      3. 官網查詢密碼忘記了,怎么辦?
      答:您初次登錄查詢密碼為您開戶證件最后6位(或聯系客服經理)。
    • 問:【交易類】?
      答:
          1.什么是基金的管理費?
      答:基金管理費指基金管理人管理基金資產所收取的報酬。基金管理人可按固定費率或固定費率加提業績表現費的方式收取管理費。業績表現費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的管理費通常為1.5%,根據不同的基金類型也會有所不同。日管理費=計算日基金資產凈值×管理費率/當年天數

      2.什么是基金托管費?
      答:基金托管費是指基金托管人托管基金資產所收取的費用,通常按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的托管費通常為0.25%,根據不同的基金類型也會有所不同。日托管費=計算日基金資產凈值×托管費率/當年天數

      3.什么是基金募集期?
      答:基金募集期指基金合同和招募說明書中載明,并經中國證監會核準的基金份額募集期限,自基金份額發售之日起,一般為一到三個月不等,最長不超過三個月。

      4.什么是基金份額凈值?
      答:基金份額凈值指的是每份基金份額的凈值,等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金份額總數。

      5.什么是累計凈值?
      答:基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

      6.基金投資有哪些風險?
      答:(1)市場風險
      指基金所投資的證券價格受各種因素的影響產生波動、導致基金收益水平變化的風險。影響證券價格的因素包括國家宏觀政策、經濟周期、利率水平變動、上市公司經營狀況和通貨膨脹等,這些因素都會引起證券市場價格的波動,從而導致基金的收益水平發生變化。
      (2)管理風險
      指基金管理人的管理水平給投資者帶來的風險,例如基金管理人的管理能力決定基金的收益狀況、注冊登記機構的運作水平直接影響基金申購和贖回的效率等。
      (3)交易價格未知的風險
      基金的申購和贖回價格按照申購或贖回當天的基金份額凈值計算,該凈值是在當天交易結束后計算出來的,投資者在申購、贖回時并不知道這一凈值,無法準確預知會以什么價格成交,因此要承擔申購或贖回當天基金份額凈值不確定的風險。

      *規避基金投資風險的主要方法是選擇信譽良好、管理完善、經驗豐富、內控機制健全的基金管理公司管理的基金進行投資,同時對所投資的基金、基金管理公司和證券市場給予適當的關注,必要時可以進行咨詢,聽取投資顧問的意見。以上所涉及費用均以產品合同為準。
    • 問:【認購/申購】?
      答:
          1.認購和申購的區別是什么?
      答:在基金發行期內購買基金的行為稱為認購。在基金成立以后購買基金的行為稱為申購。

      2.認購申請是否可以撤消?
      答:認購申請一經受理不得撤消。

      3.在認購期投資者可以多次認購基金嗎?
      答:可以。

      4.可否在開立基金賬戶或交易賬戶的同時辦理認購業務?
      答:可以。在發行期內,投資者可以同時辦理開立基金賬戶或交易賬戶業務和認購業務。

      5.基金注冊與過戶登記人何時對投資者的認購份額進行登記確認?
      答:基金募集期內,基金注冊與過戶登記人對投資者的認購金額進行確認;在募集結束及達到基金合同生效條件時,基金注冊與過戶登記人為投資者計算認購份額并登記權益。

      6.如何計算認購份額?
      答:基金的認購金額包括認購費用和凈認購金額。有效認購申請資金所產生的利息在基金募集期結束后歸入投資者認購金額中,折合成基金份額,歸投資者所有。有效認購申請資金所產生的利息的數額以注冊登記機構的記錄為準。該部分份額享受免除認購費的優惠。認購份數的計算公式如下:
      凈認購金額=認購金額/(1+認購費率) 
      認購費用=認購金額-凈認購金額
      認購份額=(凈認購金額+利息)/ 基金份額面值
      注:若基金合同或招募說明書有其他規定,請以該基金的基金合同或招募說明書規定為準。

      7.如何計算申購所得份額?
      答:申購費用=申購金額×申購費率/(1+申購費率),對于1000萬元(含)以上的申購適用絕對數額的申購費金額。
      凈申購金額=申購金額-申購費用
      申購份數=凈申購金額/T日基金份額凈值
    • 問:【贖回類】?
      答:
          1.如何進行贖回?
      答:基金贖回采取份額贖回的方式,即投資者申請贖回一定份額的基金單位,基金管理人根據申請當日的基金單位凈值計算投資者的贖回總額,再扣除贖回費用后即為投資者應得的贖回金額。

      2.贖回費是如何計算的?
      答:本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用,其中:
      贖回總額=贖回數量×T日基金單位凈值
      贖回費用=贖回總額×贖回費率
      贖回金額=贖回總額-贖回費用
      贖回總額、贖回費以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點后兩位。

      3.贖回申請何時可以得到確認?
      答:投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1日得到注冊登記機構的處理和確認,投資者自T+2日起可以查詢到贖回是否成功。

      4.份額持有時間從哪天開始計算?
      答:認購所得份額:持有時間自基金合同生效日開始算起。
      申購所得份額:持有時間自申購確認成功之日開始算起。

      5.一天可否多次贖回?
      答:同一投資者在每一開放日的交易時間內允許多次贖回。

      6.什么是巨額贖回?
      答:巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規模的10%時,基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規模的10%的情況下,對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發生時,投資人可選擇連續贖回或取消贖回兩種方式,連續贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分,選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。
    • 問:【基金分紅】?
      答:
          1.什么是開放式基金的權益登記日和紅利發放日?
      答:權益登記日指注冊登記機構確認投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。紅利發放日指向投資者派發紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者,所獲得的基金份額將按公告的除權后的基金份額凈值為基準計算投資者的再投資份額;選擇現金分紅的投資者,其分紅資金將于紅利發放日從基金托管賬戶劃出。

      2.如何修改基金的分紅方式?
      答:分紅方式的修改屬于交易類業務,必須持相關有效證件到原購買網點辦理。我公司客服中心無法受理分紅方式的變更業務。

      3.在基金分紅之前何時修改分紅方式才可能生效?
      答:基金每次分紅時以投資者在R-1日前(含R-1日)最后一次選擇成功的分紅方式為準(R日為權益登記日),基金權益登記日當天允許修改分紅方式,但對當次分紅無效。

      4.什么時候申購開放式基金可以享受分紅?
      答:每次分紅都會提前公告分紅相關公告,公告上一般會具體列明每次分紅的權益登記日,只要在權益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當次分紅。

      5.基金分紅現金紅利部分什么時候能到投資者賬戶?
      答:開放式基金分紅現金紅利部分一般在紅利發放日之后的1---2個工作日到達投資者賬戶(具體情況視各資金渠道情況而定)。

      6.如果選擇是現金分紅這種分紅方式,那么如何計算現金所得?
      答:現金分紅確認金額=應得紅利=享受分紅權益的基金份額×每基金份額派發紅利金額。

      7.如何計算紅利再投資所得份額?
      答:再投資份額計算方法如下:紅利再投資確認份額=應得紅利/公告的再投資基金份額凈值確認日凈值。

      8.紅利再投資部分是否收取申購費?
      答:目前選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。

      9.紅利再投資多所份額的如何計算持有時間?
      答:紅利再投資份額的持有期限自本次紅利發放日開始計算。

      10.目前開放式基金默認的分紅方式是什么?
      答:開放期內,基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇獲取現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資,若投資人不選擇,默認的收益分配方式是現金紅利;如果投資者沒有明示選擇,則以該基金合同默認的分紅方式作為投資者的分紅方式(基金合同另有規定的除外)。

      11.基金的分紅方式是選擇現金分紅好還是選擇紅利再投資好?
      答:現金分紅和紅利再投資這兩種分紅方式并無優劣之分,而是具有不同的特點:選擇現金分紅的投資者,紅利部分將以現金形式落袋為安;而選擇紅利再投資的投資者,紅利部分將用于再次購買基金份額、進行追加投資。
    • 問:【服務類】?
      答:
          1.我司提供的短信服務有哪些?
      答:我司為客戶提供產品成立提示短信、產品開放提示短信、產品分紅提示短信、產品到期提示短信、交易確認短信,幫助客戶及時掌握投資動態和交易情況。

      2.如何聯系我司工作人員?
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