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    持有的基金需要根據市場調整而調整嗎?

    時間:2020-08-21 發布者:本站 瀏覽次數:177

    場漲或者跌,投資者都會有這樣的疑問:不該買?該不該賣?該賣多少?該買多少?哪只好,哪只壞?


    一、基金好壞是否有標準

    今年以來,因為市場原因,基金受到了廣泛的追捧,導致各大基金公司也是加大了宣傳的力度。不過無外乎四個角度切入:

    1.向外尋:寫公司治理、寫基金經理的投資風格、寫基金經理投資哲學和選股策略等;

    2.向內尋關注投資者持有體驗度、盈利體驗度、情緒波動等;

    3.向過去尋:關注過往業績、過往經歷、過往市場表現;

    4.向未來尋:關注市場熱點、市場的前景、政策的扶持等,比較這一年津津樂道的三條黃金賽道(科技、消費、醫療)。


    我們發現,“好壞”沒有一個客觀評價標準,更多的誘發了投資者的“聯想”,覺得這只基金應該不錯。既然買賣的都是一種“感覺”,投資者要關注自我內心的感受。持有基金是否該做調整,可以先進行一些小的測試。


    二、2個問題,初步篩查


    現在去醫院,門口都擺著一個分診臺。分診臺是做什么用的呢?病患分流用的,先簡單做一個體溫測試,是否有問題。體溫沒有問題的,就不要再浪費醫療資源了;體溫有問題的,可能就需要做進一步篩查。



    一樣的,持有的基金是否該做調整,我們也需要做一個“初步定性篩查”,可以問自己兩個簡單的問題:


    1. 市場大跌7%那天,你是什么感覺?

    A、沒感覺    B、有點恐慌  C、有點焦慮  D、失眠   E、快崩潰

    顯然,如果你覺察到自己有點焦慮、失眠甚至崩潰,說明你的倉位或者品種不是特別合適,需要調整一下了。


    2. 市場大漲6%那天,你是什么感覺?

    A、沒感覺  B、有點興奮  C、有點后悔 D、有點緊張 E、很興奮

    顯然,如果你有點后悔肯定是覺得自己買少了;很興奮說明重倉押中了,也是需要注意的。

    很多時候,投資管不住手就是因為情緒波動大,影響了我們的決策。所以我們要尤其關注自我情緒的波動。


    三、3個指標,全面檢查


    遇到大漲大跌不淡定,頻繁的看賬戶,要么是倉位不合理,要么是品種分布不合理,要么是資金匹配不合理。所以我們得從這三個方面入手:



    1.倉位控制追求“舒服”


    舒服就是剛剛好,恰到好處,不多不少。倉位控制就猶如我們在高速路上開車,一般高速路限速120公里/小時,有的朋友只敢開80公里/小時,只能走最右邊的慢車道。有的朋友開到130公里/小時,經常走最最左邊的超車道。需要熟練,多關注自我感受度,什么樣的速度,什么樣的倉位你覺得舒服。


    2. 品種分布講究“分散”


    分散就是“都有、雨露均沾、股債都配、價值成長均有”。

    一樣買一點,不是讓保證我們多賺,而是讓我們很平和。市場漲跌,賬戶漲跌都比較均衡。


    3.資金分布注重“平衡”


    平衡就是關注“收入與支出、消費與投資、短期與長期、現在與未來”。不要拿1個月急用的錢去買封閉式基金,也不要把長期不用的錢都存在了定期。所以,持有基金如果需要調整,就要關注倉位舒服、品種分散和資金分布平衡。


    然,蘿卜青菜各人所愛,每個人資金量不一樣、資金來源不一樣、資金可投時間不一樣,風險承受能力不一樣,不要人云亦云,別人說好就是好。


    投資者需要密切 “匹配度”。需要特別關注自我感受,回歸投資的本源,關注投資持有體驗度,關注是否能安穩的睡著覺,關注情緒的起伏,關注投資的真正目的。那么市場調整,基金是否需要調整,你想明白了嗎?


    轉載于:金融營銷研修社 巴蜀養基場


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